Uma operação conjunta das polícias civis do Rio Grande do Norte, de Minas Gerais e do Rio de Janeiro resultou, nesta quarta-feira 8, na prisão de um homem de 31 anos suspeito de integrar um esquema de fraudes bancárias que teria causado prejuízo superior a R$ 1,16 milhão a uma instituição financeira. O investigado é alvo de três mandados de prisão preventiva pelos crimes de estelionato, falsidade ideológica, lavagem de dinheiro e associação criminosa.
Segundo a Polícia Civil, as investigações apontam que o suspeito aplicou golpes entre 2024 e o início de 2026. Até o momento, foram identificadas 41 fraudes praticadas em pelo menos 13 estados brasileiros.
De acordo com a apuração, o homem utilizava documentos falsificados, como Carteiras de Trabalho e Previdência Social (CTPS) e comprovantes de residência em nome de beneficiários do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS), para abrir contas bancárias de forma fraudulenta.
Após a abertura das contas, eram contratados empréstimos consignados em nome das vítimas. Assim que os valores eram liberados, o investigado sacava o dinheiro em espécie e distribuía os recursos entre contas de terceiros, em uma tentativa de dificultar o rastreamento e ocultar a origem ilícita dos valores.
Uma das fraudes identificadas em Natal revelou que o suspeito utilizou mais de R$ 15 mil obtidos ilegalmente para comprar moeda estrangeira, prática que, segundo a investigação, também tinha o objetivo de dificultar a identificação do destino dos recursos.
As investigações apontam ainda que o homem não agia sozinho. Pelo menos outras dez pessoas são suspeitas de participar do esquema, auxiliando tanto na execução das fraudes quanto na movimentação e ocultação do dinheiro obtido de forma ilícita.
Ainda conforme a Polícia Civil, os elementos reunidos indicam que os golpes constituíam a principal fonte de renda do investigado, já que não foram encontrados indícios de atividade profissional compatível com o padrão financeiro apresentado por ele durante o período investigado. Os policiais também constataram um expressivo aumento patrimonial e a exibição de um estilo de vida de alto padrão em redes sociais.
A prisão ocorreu na cidade do Rio de Janeiro após troca de informações entre as polícias civis dos três estados. O investigado possui, atualmente, pelo menos três mandados de prisão preventiva expedidos pelos Tribunais de Justiça do Rio Grande do Norte, de Minas Gerais e do Rio de Janeiro.
Após ser preso, o homem foi encaminhado à delegacia para os procedimentos legais e, em seguida, transferido ao sistema prisional, onde permanecerá à disposição da Justiça.
A Polícia Civil informou que as investigações continuam para identificar outros integrantes da organização criminosa e apurar a participação do grupo em novos crimes relacionados ao esquema de fraudes.
