Entre os bancos que mais se expandiram no Paraguai em anos recentes, o Ueno Bank ruiu e arrastou consigo o governo, o setor financeiro e milhões de correntistas. Na terça-feira 3, autoridades reguladoras declararam a instituição insolvente e assumiram o comando dela, após apurações revelarem irregularidades em créditos concedidos a empresas do próprio controlador. O desfecho político veio na sexta-feira 6: o presidente Santiago Peña, que havia oferecido a renúncia diante da ameaça de impeachment, foi destituído pelo Senado.
Quem assumiu foi o então vice-presidente, Pedro Alliana. Ele tomou posse em sessão do Congresso, deve completar o mandato, que termina em 2028, e prometeu que os poupadores atingidos pelo colapso não seriam abandonados. Nesta segunda-feira 9, Alliana pediu que ministros e altos funcionários de confiança coloquem os cargos à disposição.
Um dos empresários mais ricos do Paraguai, Miguel Vázquez, acabou preso. O abalo alcançou ainda o Banco Central, onde o diretor, que já trabalhou no Ueno, deixou o cargo. Nas ruas, manifestantes exigiram esclarecimentos sobre o fechamento do banco e sobre os responsáveis pelas operações sob investigação. Sem acesso às contas, os clientes viram as autoridades discutirem como apressar a devolução dos depósitos cobertos pelo sistema de garantia local.
Leia mais: Combustível mais caro com a guerra no Irã pesa contra Trump nas eleições de meio de mandato
Ascensão
A fusão com o Visión Banco, em 2024, deu escala ao Ueno. Focado em serviços digitais, o banco chegou à sexta posição em depósitos no país e conquistou gente que antes ficava fora do sistema financeiro formal. O próprio banco informou que mais de um milhão de paraguaios fizeram no Ueno a sua primeira conta, numa nação de pouco mais de seis milhões de habitantes.
A expansão andou junto com o aumento dos depósitos públicos. Desde 2023, ano em que Santiago Peña assumiu a Presidência, o dinheiro de órgãos públicos guardado no banco cresceu até cerca de 5 trilhões de guaranis, ou US$ 869 milhões, no fim de junho. A quantia respondia por 29% do total de depósitos do banco. Ainda não se sabe como esses valores serão recuperados após a intervenção.
Alertas
Falhas na operação do Ueno já preocupavam o Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID) em 2025. Naquele ano, uma missão do BID Invest, a área de investimentos do organismo multilateral, esteve na sede do banco, em Assunção, com o objetivo de analisar a compra de participação acionária.
O edifício, chamado de “The Matrix”, impressionava pelo visual moderno, com fachada de vidro, obras de arte e muitos funcionários jovens. Na visita, executivos do Ueno ofereceram um almoço privativo servido por chefs e garçons, em clima que os representantes da missão acharam luxuoso demais, de acordo com pessoas a par do episódio.
A análise das contas também trouxe sinais de alerta: créditos cedidos entre companhias de um só conglomerado e taxas de atraso incomuns. O Ueno declarava apenas 2% de créditos atrasados, perto da metade da taxa de rivais mais experientes no mercado paraguaio.
Em 2024, o BID Invest emprestou ao Ueno quase US$ 20 milhões, mas não seguiu adiante com a participação acionária. Segundo pessoas ligadas ao caso, uma parte do financiamento continua sem retorno. Um porta-voz do organismo, procurado, recusou-se a comentar.
Investigação
A pressão sobre o banco cresceu em setembro, quando o jornal paraguaio ABC passou a divulgar papéis internos e trocas de correspondência do Banco Central que apontavam falhas na forma de conceder crédito. A autoridade monetária instaurou uma investigação formal e mandou revisar os balanços do banco.
Segundo as apurações, o Ueno emprestou a empresas ligadas ao Grupo Vázquez valores acima dos limites legais, sem registro nem classificação contábil adequados. Quando os ajustes pedidos pelo Banco Central foram feitos, a solvência do banco despencou para menos da metade do piso exigido, o que o impedia de seguir operando.
Na terça-feira 3, os reguladores tomaram o controle e declararam a insolvência. No mesmo dia houve buscas na casa de Vázquez, em Assunção, onde foram achadas obras de arte e carros de luxo, como um Porsche, um Bentley e um Mercedes-Benz. A imprensa local estimou o conjunto em mais de US$ 1,4 milhão.
Leia mais: Democratas conquistam Câmara e Senado dos EUA e impõem derrota a Trump nas eleições
Depositantes
Com a intervenção, consumidores e investidores ficaram sem saber como reaver o dinheiro mantido no banco. O sistema paraguaio de garantia de depósitos, parecido com o Fundo Garantidor de Créditos (FGC) brasileiro, cobre até US$ 38 mil por depositante, segundo as regras locais.
Na quarta-feira 4, os parlamentares votaram uma lei que obriga o Banco Central a apressar as indenizações devidas a clientes com dinheiro preso no banco. O objetivo era reduzir os efeitos imediatos do fechamento, sobretudo para quem usava a instituição nas movimentações financeiras do cotidiano.
A crise alcançou também a seleção de futebol do Paraguai, que tinha o Ueno como patrocinador. Atletas da equipe nacional mantinham no banco valores equivalentes a milhões de dólares e foram atrás de alternativas para resgatá-los após a intervenção.
Mercado
Lá fora, a deterioração das contas fez despencar a cotação dos papéis do banco. Em março, o Ueno tinha levantado US$ 350 milhões numa emissão de títulos de dívida corporativa, volume recorde no Paraguai. No dia da intervenção, terça-feira 3, os papéis valiam 85 centavos por dólar. No fechamento do mercado da quinta-feira 5, a cotação estava abaixo de 10 centavos por dólar. O caso abalou ainda a fama de estabilidade econômica que o Paraguai buscava passar a investidores estrangeiros.
O episódio expôs dúvidas sobre a fiscalização dos bancos, sobre o acúmulo de dinheiro público em instituições privadas e sobre os laços entre empresários e integrantes do governo. Na política, o fato de Santiago Peña já ter tido ligação com a empresa controladora do Ueno elevou a cobrança sobre o então presidente.
O gesto de Peña, de oferecer a renúncia, veio com a ameaça de impeachment e com divergências dentro do Partido Colorado, sigla que domina a política do Paraguai há quase sete décadas. Com o banco sob intervenção, o país precisa, ao mesmo tempo, ressarcir os depositantes, apurar quem responde pelas operações financeiras e lidar com os efeitos políticos do fechamento.
O caso foi detalhado, conforme publicou O Correio de Hoje na edição impressa desta segunda-feira 9.
Leia mais: Isolda diz que definição sobre presidência da Assembleia só virá após formação da base
Receba as notícias do Mundo no seu WhatsApp. Basta entrar no canal do Agora RN.
